S-Pankki Kiinteistövarainhoito B
Avaintietoasiakirja (PDF, 224 kt)S-Pankki Kiinteistövarainhoito -erikoissijoitusrahasto hajauttaa varansa markkinatilanteen ja salkunhoidon näkemyksen mukaan pääasiassa toisiin kiinteistörahastoihin, jotka sijoittavat muun muassa asuntoihin, toimitiloihin, tontteihin, metsään sekä peltoihin. Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee tasaista tuottoa. Rahaston sijoituksissa ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä, eli se on tiedonantoasetuksen 6 artiklan mukainen tuote.
Rahaston merkintäpäivät
Rahaston merkintäpäivä on kunkin kuukauden 15. päivä (tai sitä seuraava pankkipäivä) ennen klo 14.00.
Rahaston lunastuspäivä on kunkin kalenterivuoden maalis- ja syyskuun 15. päivä (tai sitä seuraava pankkipäivä) ennen klo 14.00.
B-osuussarjan lunastustoimeksianto tulee toimittaa viimeistään 3 kalenterikuukautta ennen lunastuspäivää ennen klo 14.00.
Rahastoa hoitaa
S-Pankin kiinteistötiimi
Palkkiot **
** Lunastuspalkkio on:
- 5,00 % jos sijoitusaika on alle 2 vuotta
- 4,00 % jos sijoitusaika on vähintään 2 vuotta mutta alle 3 vuotta
- 3,00 % jos sijoitusaika on vähintään 3 vuotta mutta alle 4 vuotta
- 2,00 % jos sijoitusaika on vähintään 4 vuotta mutta alle 5 vuotta
- 1,00 % jos sijoitusaika on vähintään 5 vuotta
Rahaston varoista voidaan veloittaa tuottosidonnaisena palkkiona enintään 15 prosenttia kalenterivuodessa rahaston vertailutuoton ylittävästä tuotosta. Rahaston vertailutuotto on 5 % kalenterivuodessa.
Merkintäpalkkio tilitetään rahastoyhtiölle ja lunastuspalkkio tilitetään rahastolle täysimääräisenä. Nämä ovat palkkioiden enimmäismäärät, jotka voidaan veloittaa sijoituksesta kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Hallinnointipalkkio sisältää säilytyspalkkion.
Katsaukset
*Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta. Tuotossa ei ole huomioitu mahdollisia tuotonmaksuja. Alle vuoden toimineiden rahastojen osuussarjojen osalta tuotto esitetään annualisoimattomana.
Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi S-Pankki Rahastoyhtiö Oy. Huomioithan, että sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja ei välttämättä saa takaisin alkuperäistä sijoitustaan. Tutustu ennen sijoituspäätösten tekemistä rahaston rahastoesitteeseen ja sijoittajan avaintietoihin.
Salkunhoitajan kommentti
Rahasto oli katsauskauden lopussa kooltaan noin 5,0 miljoonaa euroa ja sijoitusasteeltaan 98,6 prosenttia. Rahaston tuotto katsauskaudella (16.4.2024–15.8.2024) asettui osuussarjoittain 0,55 ja 0,95 prosentin välille, ja toimintansa alusta (15.9.2022) lukien osuussarjoittain 0,13 ja 2,50 prosentin välille. Katsauskauden päättyessä rahastolla oli 829 osuudenomistajaa ja sen sijoitussalkku koostui seitsemästä eri kohderahastosta: viidestä erikoissijoitusrahastosta, yhdestä ETF-rahastosta ja yhdestä lyhyen koron rahastosijoituksesta. Suurimmassa osassa sijoitussalkun kohderahastoja arvostus ja tuotot raportoidaan vaihtelevalla syklillä kolmen kuukauden välein. Rahaston sijoituskohteista kaikkien kiinteistöerikoissijoitusrahastojen arvonlaskenta-ajankohta osui katsauskaudelle. Näistä neljän, S-Pankki Tontin (+1,54 %), S-Pankki Uudistavan Maatalouden (+0,51 %), S-Pankki Metsän (+0,46 %) sekä S-Pankki Toimitilan (+0,24 %) tuotot katsauskaudelta olivat positiivisia. Sen sijaan S-Pankki Asunto (-1,28 %) tuotti negatiivisesti. ETF-muotoisen iShares European Property Yield tuotti katsauskaudella 10,55 prosenttia ja korkosijoitus (S-Pankki Lyhyt Korko) 1,39 prosenttia. Edellä mainitut tuotot sisältävät arvonmuutoksen ja mahdolliset tuottotapahtumat. S-Pankki Kiinteistövarainhoito Erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, joka sijoittaa varansa hajautetusti pääasiassa toisiin kiinteistörahastoihin, jotka sijoittavat muun muassa asuntoihin, toimitiloihin, tontteihin, metsään sekä peltoihin. Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee tasaista tuottoa ja haluaa kokonaisvaltaista varainhoitoa, sekä vaihtoehtoa varojen hajauttamiseksi perinteisten omaisuusluokkien ulkopuolelle. Rahasto pyrkii painottamaan sijoituksiaan siten, että ne sopisivat mahdollisimman hyvin kulloiseenkin markkinatilanteeseen ja sijoitusallokaation ohjaamisesta vastaa S-Pankin kiinteistötiimi. Rahasto on auki uusille sijoituksille joka kuukauden 15. päivä.
S-Pankin kiinteistötiimi